Le gouvernement indien a notifié le 2 mai 2026 l’ouverture à 100 % des investissements directs étrangers dans le secteur de l’assurance via la voie automatique, sans approbation préalable du gouvernement.

La Life Insurance Corporation of India (LIC), en sa qualité d’entité publique, conserve un plafond spécifique de 20 % de FDI. Pour les compagnies privées et les intermédiaires (courtiers, réassureurs, MGAs), l’ouverture est totale, sous réserve de conformité IRDAI et d’avoir au moins un dirigeant indien résident (président, directeur général ou CEO).

Pour les groupes français présents en Asie (AXA, BNP Paribas Cardif, Generali), c’est une opportunité historique d’expansion sur un marché de 1,4 milliard d’habitants où la pénétration de l’assurance reste limitée à 3,7 % du PIB.

La Japan Financial Services Agency a publié le 8 avril un projet d’amendement à ses lignes directrices de supervision des assureurs, ouvrant une consultation publique qui se clôt le 11 mai 2026.

Le texte cible spécifiquement la réassurance asset-intensive et les transferts de risque vers Bermudes, après une série de transactions multimilliardaires : nouvelles attentes sur le risque de contrepartie, le risque de concentration, les stress tests scénarios « défaillance du réassureur », et la gouvernance des décisions de réassurance.

Le timing est stratégique : la nouvelle régulation prudentielle économique (J-ICS) est entrée en vigueur le 31 mars 2026, et les volumes cédés par les assureurs vie japonais ont fortement augmenté ces dernières années pour optimiser le capital.

Depuis le 1er mai, le système de santé coréen prend en charge à domicile six dispositifs médicaux pour les enfants gravement malades, contre trois auparavant. Les nouveaux dispositifs couverts incluent oxymètres de pouls, aspirateurs des voies respiratoires et pompes d’alimentation entérale.

Cette extension intervient dans un contexte de hausse générale des cotisations : les contrats santé indemnité verront leurs primes progresser de 7,8 % en 2026, avec des hausses jusqu’à 20 % pour les contrats de quatrième génération.

Pour les expatriés français en Corée, ces évolutions plaident pour une révision régulière de la complémentaire santé internationale ; Decaux Assurances accompagne via ses partenaires Henner et April Expat.

La Banque asiatique de développement (ADB) a annoncé qu’elle proposera dès l’année prochaine une assurance catastrophe naturelle couplée aux financements d’infrastructure pour les pays d’Asie du Sud-Est, afin de mieux absorber les pertes économiques liées aux risques climatiques.

Le dispositif s’appuie sur l’assureur souverain régional créé par sept pays de l’ASEAN avec le Japon. Les Philippines deviendront prochainement le deuxième pays de la région à souscrire cette couverture après le Vietnam.

Une innovation qui pourrait inspirer le projet européen de mutualisation des risques climatiques en débat à Bruxelles, alors que la France réfléchit à la pérennité de son régime cat-nat.

L’industrie chinoise de l’assurance affiche une croissance à deux chiffres en 2025 : les actifs totaux atteignent 41,3 trillions de yuans (5,9 trillions de dollars), en hausse de 15 % sur un an, selon les données de la NAFR.

Les assureurs chinois pourraient injecter environ 1 trillion de yuans (145 Md$) en actions cotées en 2026, prolongeant la tendance encouragée par les régulateurs qui assouplissent les exigences de capital pour les détentions long terme.

Une dynamique de « capital patient » qui soutient le marché des capitaux chinois et offre une opportunité d’investissement pour les groupes vie internationaux présents en Asie.

Lors de son call Q1 2026, le CEO d’AIG Peter Zaffino a détaillé l’architecture multi-agentique développée avec Anthropic et Palantir : chaque agent IA est spécialisé (extraction de données, évaluation du risque, benchmarking pricing) et orchestré par un agent collaborateur.

Avancée technologique majeure : depuis ses premiers travaux avec Claude 2.0, AIG est passé d’agents IA capables d’agir en autonomie pendant moins d’une heure à des agents pouvant fonctionner jusqu’à 30 heures sans supervision humaine.

« Les agents collaborent comme une équipe de souscription, à vitesse machine. »
— Peter Zaffino, CEO AIG

Pour les assureurs et courtiers européens, c’est un signal clair : l’industrialisation de l’IA en souscription n’est plus prospective. Les premiers gains opérationnels apparaîtront sur les lignes complexes (cyber, financial lines, risques industriels).

Le total des pertes liées aux conditions météo en Australie pour 2025 atteint 4,8 milliards de dollars australiens, gonflé par une facture de 1,5 Md AU$ sur la seule tempête d’octobre.

Conséquence directe : le fonds de pension Cbus a annoncé une hausse de 46 % des frais d’assurance de ses membres, justifiée par la hausse industrielle des coûts de couverture.

Cette dynamique illustre la convergence des coûts climatiques observée à l’échelle mondiale et alimente la réflexion française sur la prime d’inflation cat-nat (passée de 12 % à 20 % en 2025).

Au 5 mai, le JMIC classe le golfe Persique et le détroit d’Ormuz parmi les zones maritimes les plus à risque. Le trafic est tombé à 5-6 transits par jour contre 138 en moyenne historique.

Les primes war risk, autour de 0,25 % de la valeur coque avant la crise, oscillent désormais entre 3 % et 8 %, soit 3 à 8 millions de dollars pour un transit de gros pétrolier. Le gouvernement américain a mis en place une couverture publique et une escorte militaire au cas par cas.

Les assureurs exigent plusieurs mois de stabilité avant tout retour à la normale tarifaire. Pour les exportateurs européens dépendants du Golfe, la prime war est devenue un input dynamique du coût de transport.

AXA a publié le 5 mai ses indicateurs d’activité Q1 2026, avec un chiffre d’affaires de 38 milliards d’euros, en hausse de 6 % en données publiées, dans un environnement volatile selon le groupe.

Le ratio combiné IARD s’améliore à 93,4 % (vs 94,2 % un an plus tôt), reflétant une normalisation des sinistres climatiques. Le ratio Solvabilité II ressort à 211 % au 31 mars (-4 points sur le trimestre), bien au-dessus des seuils réglementaires.

La collecte nette Vie atteint 3,2 Md€, portée par les contrats en unités de compte ; les actifs sous gestion progressent de 4 % à 1 100 Md€. Une bonne dynamique commerciale qui soutient le marché du courtage en France.

L’action Ping An Insurance a clôturé à 63,50 HK$ le 5 mai 2026, portant la capitalisation du géant chinois à 1,15 trillion HK$.

Le groupe poursuit sa stratégie d’investissement dans les actifs à haut rendement et a annoncé le franchissement du seuil de 20 % du capital H d’Agricultural Bank of China — un marqueur de la stratégie d’allocation longue duration des assureurs vie chinois.

Pour le marché mondial, c’est un signal de la résilience du segment Vie en Chine, en ligne avec les prévisions de croissance de 7,9 % par an pour la période 2026-2030 selon GlobalData.

Swiss Re a publié le 7 mai un bénéfice net de 1,5 milliard de dollars au premier trimestre 2026, en hausse de 19 % sur un an, dépassant les attentes des analystes.

Le ROE atteint 23,6 % (vs 22,4 % un an plus tôt) et le ratio SST (Swiss Solvency Test) ressort à 252 % au 1er avril, au-dessus de la fourchette cible 200-250 %. Le segment L&H Re affiche 491 M$ de bénéfice net (+12 %).

Le réassureur souligne sa discipline de souscription et sa réduction d’exposition cat-nat. Une bonne nouvelle pour le marché du courtage français qui place les risques sur Swiss Re via Lloyd’s et marchés associés.

La loi 15.040/2024, entrée en vigueur le 10 décembre 2025, instaure pour la première fois au Brésil un cadre légal cohérent pour les contrats d’assurance privée, remplaçant un système fragmenté entre Code civil, normes consommateur et régulation SUSEP.

La Loi complémentaire 213/2025 élargit le périmètre du système national d’assurance privée aux coopératives d’assurance et aux sociétés mutuelles, désormais soumises à l’autorisation et à la supervision SUSEP. Les sanctions disciplinaires entrent en vigueur le 17 janvier 2026.

Côté réassurance, les locaux brésiliens doivent désormais déposer un rapport technique au plus tard le 31 mars de chaque année dès qu’ils rétrocèdent plus de 70 % des primes souscrites. Une transparence accrue suivie par les groupes français présents au Brésil.

La réforme fiscale 2026 supprime la possibilité pour les assureurs mexicains de créditer la TVA payée aux hôpitaux, garages et autres prestataires lors du règlement de sinistres.

L’AMIS (association mexicaine des assurances) anticipe une hausse des primes de 10 à 20 % en 2026 pour répercuter cette charge. AM Best a abaissé sa perspective sur le segment mexicain de stable à négative, estimant que les bénéfices nets pourraient chuter jusqu’à 40 % sur 2025.

Pour les groupes français présents au Mexique (AXA est dans le top 5 mexicain) et pour les expatriés, c’est un signal de hausse à anticiper sur les contrats locaux.

Selon les projections d’Addactis, l’assurance habitation accuse une hausse moyenne de 7,5 à 8 % en 2026, intégrant la dérive climatique dans les modèles de tarification. L’auto progresse de 4,5 à 5,5 %, et la santé de +4 % en moyenne selon la Mutualité Française.

Le secteur français de l’assurance pèse 215,8 Md€ en 2025 avec une croissance annuelle de 3,2 %. La pression tarifaire 2026 traduit la conjonction inflation + sinistralité climatique + nouvelles taxes (TSA, contribution forfait, taxe additionnelle 2,05 %).

Le rôle du courtier indépendant est central : comparer chaque renouvellement, identifier les contrats sur-indexés, et arbitrer entre garanties optionnelles.

Les assureurs voyage français ont mis à jour leurs grilles pour l’été 2026 : le Moyen-Orient affiche une hausse moyenne de 280 % des primes par rapport à 2025, conséquence directe du conflit régional persistant.

L’attaque massive sur le système aérien européen en mars 2026 a coûté plusieurs centaines de millions d’euros aux assureurs, qui répercutent désormais ce risque dans leurs tarifs annulation et assistance rapatriement.

Pour les voyageurs particuliers et les déplacements professionnels, l’arbitrage entre destinations devient économique. Decaux Assurances accompagne ses clients sur l’assurance voyage et l’expatriation.

Le consortium d’assurance technologique chinois, déjà actif sur le spatial (1,47 Md$ couverts en 2025), pousse désormais vers les risques liés à l’IA selon Nikkei Asia. L’enjeu : outiller les acteurs chinois de la tech contre les risques émergents (responsabilité algorithmique, cybersécurité d’infrastructures critiques).

Le mouvement fait écho à la stratégie d’AIG et reflète la course à la couverture des risques IA, secteur estimé à 10 Md$ de primes en 2026 pour les data centers selon S&P Global Ratings.

Pour les courtiers spécialisés en risques tech, c’est l’opportunité de proposer des contrats hybrides RC Pro / Cyber adaptés aux nouveaux modèles d’IA générative et agentique.

Le rapport sinistres 2026 de l’assureur cyber Cowbell publié les 7-8 mai documente une baisse de 44 % des paiements moyens de rançon entre 2022 et 2025, attribuée à de meilleures stratégies de négociation et de gestion des sinistres.

Selon At-Bay, le groupe Akira concentre désormais 40 % des incidents ransomware dans son portefeuille, avec des appliances SonicWall présentes dans 86 % des attaques et une rançon moyenne de 1,2 M$. 73 % des intrusions débutent par un VPN compromis.

Pour les TPE/PME, l’enjeu se déplace vers la sécurisation des accès distants (MFA, segmentation réseau, mise à jour des firmwares VPN).

Les contrats santé indemnité, qui couvrent 40 millions de Coréens, voient leurs primes augmenter de 7,8 % en moyenne en 2026, avec des écarts marqués par génération de contrat : +3 % Gen-1, +5 % Gen-2, +16 % Gen-3 et +20 % Gen-4.

L’auto suit avec une première hausse en 5 ans (+1 à 1,5 %), après quatre années consécutives de baisse pour les non-vie locaux.

L’inflation médicale et la sinistralité automobile rattrapent le marché coréen, à l’image de la dynamique européenne. Pour les expatriés, la complémentaire Henner ou April Expat reste une parade efficace.